Mucha gente busca «cómo ver mis ganancias en Fidelity» y se encuentra con una pantalla llena de términos de impuestos. La buena noticia: el reporte que necesitas ya existe, y es justo el que hace falta para medir tus operaciones.
Aquí te explico cómo bajarlo paso a paso, por qué ese archivo sirve y qué le falta, y qué hacer con él después.
Para qué sirve descargar tu historial
Tu estado de cuenta te dice cuánto tienes y cuánto ganaste o perdiste en el mes. No te dice en qué tipo de operación se te va el dinero ni en qué momento.
Yo lo explico con una fuga de agua. El recibo te llega cada vez más alto y el cuarto huele a humedad: sabes que hay una fuga, pero no dónde. Si alguien te dice «la fuga está debajo de tu cama», ya sabes qué revisar. Lo que hagas con esa información es tu decisión, pero por lo menos ya no estás adivinando.
Tu historial es donde está esa fuga. Un ejemplo de lo que aparece cuando se mide: cuando 96 operadores de opciones subieron su historial a ¿Eres Rentable?, de cada 100 opciones que se dejaron vencer, 95 terminaron sin valor, y 2 de cada 3 operadores (64 de 96) dejaron vencer al menos una. El reporte de Fidelity trae esas operaciones, así que esa fuga se puede ver aunque tu archivo no traiga la hora. En qué pasa si dejo vencer una opción te cuento qué hay detrás.
Paso a paso
Las pantallas de Fidelity cambian de vez en cuando. Si un botón cambió de lugar, búscalo por su nombre.
- Entra a fidelity.com e inicia sesión.
- Abre tu cuenta: en Accounts & Trade › Portfolio, escoge la cuenta donde operas opciones.
- Busca el reporte Realized Gain/Loss (ganancia o pérdida realizada). Suele estar en la sección de impuestos de tu cuenta (Tax Info). Si no lo ves, escribe «Realized Gain/Loss» en el buscador de fidelity.com.
- Elige el periodo más amplio que te deje. Fidelity organiza este reporte por año de impuestos: si solo te deja escoger un año a la vez, baja un archivo por año.
- Abre el detalle para ver cada venta por separado, y no solo el total por acción: el enlace Details (detalle) o el + junto a cada símbolo.
- Da clic en Download (descargar) y guarda el archivo en CSV. Si Fidelity te lo da separado en corto plazo (Short-Term) y largo plazo (Long-Term), baja los dos.
Qué archivo sirve y cuál no
El que sirve es el CSV de Realized Gain/Loss con el detalle de cada venta. Trae cada operación que ya cerraste: qué compraste, cuándo, cuánto pagaste, cuándo la cerraste, cuánto recibiste y si ganaste o perdiste. Incluye las opciones que dejaste vencer, que cuentan como cerradas con pérdida.
¿Por qué basta con lo que ya cerraste? Porque una operación abierta todavía no tiene resultado. Lo que se analiza es tu pasado: lo que ya pasó y ya no cambia. No es una recomendación ni una predicción.
Lo que este archivo no trae es la hora. Dice qué día compraste y qué día vendiste, pero no a qué minuto. Con eso se puede medir mucho:
- tu acierto;
- tu ganadora promedio contra tu perdedora promedio;
- cómo te va con lo que dejas abierto de un día para otro;
- cuántas opciones dejaste vencer y cuánto te costaron.
Lo que no se puede medir sin la hora es cuánto dura cada operación: si tus perdedoras duran más que tus ganadoras o si una perdedora llegó a ir ganando antes de cerrar en rojo. La hora enriquece el análisis; sin ella queda fuera esa parte, pero lo demás sí sale, y son cifras importantes.
¿Y la vista resumida, la que agrupa todo por acción? No alcanza. Junta varias operaciones en un solo renglón, y lo que se mide es cada operación por separado. Por eso el paso del detalle importa.
¿Y el PDF del estado de cuenta? Es para leerlo tú. El archivo que conviene es el CSV, porque trae cada operación en filas.
Un último detalle: sube el archivo tal como lo bajaste. Si lo abres en Excel para verlo, está bien, pero no lo vuelvas a guardar encima, porque se pueden cambiar las fechas y los números.
Exporta el rango más amplio que puedas
Un mes no dice casi nada. Puede ser tu mejor racha o tu peor racha. Lo que buscas es el patrón que se repite, y para verlo hacen falta muchas operaciones: idealmente, todos los años que has operado.
Si Fidelity te da el reporte año por año:
- Baja un archivo por cada año en que operaste, incluido el año actual hasta hoy.
- Cuida que los periodos no se encimen, para que ninguna operación salga dos veces.
- Ponle a cada archivo un nombre que diga qué año es.
Y no dejes fuera los años malos. El historial que más enseña es justo el que no quieres ver.
Qué hacer con el archivo
Con el archivo en la mano tienes dos caminos.
El primero es revisarlo tú. Yo lo hacía a mano, todos los días, en cuadernos: anotaba lo que funcionaba, lo que no, lo que hice bien y lo que hice mal. Se puede. Empieza por contar cuántas operaciones ganaste y cuántas perdiste, tu ganadora promedio contra tu perdedora promedio, y cuántas opciones llegaron al vencimiento. En qué debo medir de mis operaciones te explico qué mirar, y en conviene dejar una opción abierta para el día siguiente por qué vale la pena separar lo que pasa la noche.
El segundo es dejar que lo lea ¿Eres Rentable?. La construí para hacer en segundos lo que a mí me tomaba horas: medir todo tu historial, operación por operación, y mostrarte dónde se te va el dinero.
Dos cuidados. Este reporte es el mismo que mucha gente usa para sus impuestos, pero aquí se usa para otra cosa: ver tu conducta. Para impuestos, consulta a tu contador. Y tu archivo trae información de tu cuenta: compártelo solo donde confíes.
¿Ya tienes tu Realized Gain/Loss? Súbelo a ¿Eres Rentable? y ve dónde se te va el dinero. Si quieres un diagnóstico completo de tu rentabilidad, cómpralo aquí o suscríbete aquí. No pedimos tu usuario ni tu contraseña: solo el archivo. Es un análisis de tu pasado: mide, no te dice qué operar.
¿Usas otro bróker? Hay una guía para cada uno: Webull, thinkorswim, Interactive Brokers, Charles Schwab, Robinhood y tastytrade.
Datos de grupo: 96 operadores que subieron su historial a ¿Eres Rentable? (44,790 operaciones de opciones, de diciembre de 2019 a octubre de 2026, el 98 % desde 2025; corte del 28 de octubre de 2026). Hubo 2,532 opciones expiradas. «Sin valor» quiere decir que la operación cerró en −95 % o peor. Es un análisis del pasado de este grupo; no es un resultado típico ni una predicción.