Schwab te deja bajar dos archivos que se parecen mucho. Uno sirve. El otro, si lo usas solo, hace que tus números se vean mejor de lo que fueron, porque se le escapan justo las pérdidas más grandes.
Aquí te explico cuál es cuál, el paso a paso para bajar el bueno, qué le falta y qué hacer con él después.
Para qué sirve descargar tu historial
Tu estado de cuenta te dice cuánto tienes. Lo digo así en una clase: tu bróker te dice cuánto perdiste, pero «no te dice dónde, ni cómo, ni por qué». Y sin eso, lo que hace casi todo el mundo es cambiar de estrategia, cuando lo que había que cambiar era una conducta.
El dónde está en tu historial, operación por operación. Y en el caso de Schwab hay una parte que importa muchísimo: las opciones que dejaste vencer.
Cuando 96 operadores de opciones subieron su historial a ¿Eres Rentable?, 2 de cada 3 dejaron vencer al menos una opción, y de cada 100 que se dejaron vencer, 95 terminaron sin valor. Cada una de esas 95 es, en la práctica, perder todo lo que pagaste. Si el archivo que subes no las trae, tu análisis sale más bonito de lo que fue tu cuenta. Te explico más de esto en qué pasa si dejo vencer una opción.
Paso a paso
Si un botón cambió de lugar, búscalo por su nombre. Esto se hace en el sitio web de Schwab, desde la computadora. Los botones están en inglés; te pongo entre paréntesis lo que significan.
- Entra a schwab.com e inicia sesión.
- Ve a Accounts › History (Cuentas › Historial).
- Si tienes más de una cuenta, escoge la correcta en el menú de cuentas.
- Abre la pestaña Transactions (transacciones). Ojo: no la de Order Status (estado de órdenes).
- En el rango de fechas escoge Custom (personalizado), pon el periodo más amplio que te deje y da clic en Search (buscar).
- Si ves un filtro por tipo de movimiento, deja todos marcados, para que salgan también los vencimientos, los ejercicios y las asignaciones.
- Da clic en el ícono de exportar, arriba a la derecha de la tabla, y guarda el CSV.
El archivo se llama algo como Individual_XXX123_Transactions_20260816-182008.csv. Si el nombre dice Transactions, vas bien.
Qué archivo sirve y cuál no
El que sirve: Transactions. Trae todo lo que se movió en tu cuenta: compras, ventas, opciones que vencieron, ejercicios y asignaciones. Con él se puede medir qué se quedó abierto de un día para otro, cuántas opciones dejaste vencer y cuánto ganan tus ganadoras contra cuánto pierden tus perdedoras.
Lo que no trae es la hora. Trae el día de cada operación, pero no el minuto en que entraste y saliste. La hora enriquece el análisis, porque deja ver cuánto duró cada operación y si llegó a ir ganando antes de cerrar. Sin ella, lo demás sale: lo que se quedó de un día para otro, las vencidas y tus ganadoras contra tus perdedoras.
El que no sirve: Order Status. Es una lista de tus órdenes, incluidas las que cancelaste o que nunca se llenaron. Sí trae la hora, pero no trae las opciones que vencieron, porque una opción que vence no es una orden que tú mandaste: simplemente se acaba. Si subes este archivo en lugar de Transactions, desaparecen de tu historial las pérdidas del 100 %. Y no hace falta subirlo junto: con Transactions basta.
Si quieres la hora: thinkorswim. Desde que las cuentas de TD Ameritrade pasaron a Schwab, thinkorswim es la plataforma de Schwab. Si la usas, su Account Statement sale de tu misma cuenta y sí trae la hora de cada operación. Te explico cómo bajarlo en la guía de thinkorswim. Escoge uno de los dos para las mismas fechas, el de la web o el de thinkorswim; no subas los dos, porque tendrías las mismas operaciones repetidas.
El estado de cuenta mensual en PDF es para leerlo tú. Para medir, el archivo que conviene es el CSV de Transactions, porque trae cada operación en filas.
Exporta el rango más amplio que puedas
Un mes puede ser tu mejor mes o el peor, y cualquiera de los dos te engaña. Lo que muestra tus patrones son cientos de operaciones juntas. Y con las opciones vencidas pasa algo más: no se dejan vencer todos los días, así que en un rango corto a lo mejor ni aparecen.
Por eso, pon el rango más amplio que te deje. Si con un rango muy largo la descarga falla o el archivo sale vacío, bájalo por partes, por ejemplo un archivo por año, con fechas que no se encimen. Guárdalos todos y súbelos juntos.
Qué hacer con el archivo
Primero, guárdalo como salió. Si lo abres en Excel para verlo, no lo guardes encima: Excel a veces cambia el formato de las fechas y de los números, y el archivo deja de leerse bien.
Después tienes dos caminos:
- Revisarlo tú. Busca las opciones que vencieron y suma cuánto te costaron. Luego separa ganadoras de perdedoras y compara su tamaño. En qué medir de tus operaciones te explico qué más buscar, y en el diario de trading, cómo hacerlo costumbre.
- Dejar que lo lea ¿Eres Rentable? Con cientos de filas, hacerlo a mano toma horas. Para eso construí ¿Eres Rentable?: lee tu archivo y te muestra lo que tu bróker no te dice, como cuántas opciones dejaste vencer y cuánto te costaron.
Un cuidado: tu archivo trae información de tu cuenta. Compártelo solo donde confíes.
¿Ya tienes tu archivo de Transactions? Súbelo a ¿Eres Rentable? y ve dónde se te va el dinero. Si quieres un diagnóstico completo de tu rentabilidad, cómpralo aquí o suscríbete aquí. No pedimos tu usuario ni tu contraseña: solo el archivo. Es un análisis de tu pasado: mide, no te dice qué operar.
¿Usas otro bróker? Hay una guía para cada uno: Webull, thinkorswim, Interactive Brokers, Fidelity, Robinhood y tastytrade.
Datos de grupo: 96 operadores que subieron su historial a ¿Eres Rentable? (44,790 operaciones de opciones, de diciembre de 2019 a octubre de 2026, el 98 % desde 2025; corte del 28 de octubre de 2026). Hubo 2,532 opciones expiradas; «sin valor» quiere decir que la operación cerró en −95 % o peor. Es un análisis del pasado de este grupo; no es un resultado típico ni una predicción.